Kävin kuulustelussa pankissa tai siltä se tuntui

[vierailija]

Minua pyydettiin pankkiin ja ottamaan passi tai henkilökortti mukaan sillä ajokortti ei siellä käy.
Ihmettelin mutta tein työtä käskettyä.
Sinne sitten koppiin jouduin pankin tädin kanssa joka kuulusteli minua ja kyseli minusta hyvinkin henkilökohtasia asioita.
Kun kysyin että onko näihin kaikkiin ihan oikeasti pakko vastata sanottiin että kyllä koska finanssivalvonta näin vaatii.
Minulta kysyttiin tulot ja kaikki mistä rahani tulee.
Kysyttiin asutko vuokralla vai omassa ja hyvin tarkkaan kysyttiin kuinka paljon matkustan rajojen ulkopuolella ja syytä siihen?
Samoin pankin tätiä kiinnosti tilaanko paljon tavaraa netistä ulkomaalaisilta sivustoilta?
(Tähän väliin sanottakoot että ihan tavallinen Suomi tollo olen kuten koko sukuni ja mieheni ja hänen suku)
Kokoajan jos koetin olla vastaamatta vedottiin johonkin hemmetin finanssivalvontaan ja nämä tiedot heidän pitää saada.
Lopuksi vielä otettiin valkopio passista :O

Muita keillä kokemusta ketkä osaisi avata tuota? Tai vastaavia kokemuksia?
Pankin täti tosiaan ei osannut kertoa miksi vaan vastaus oli aina
-finannsivalvonta vaatii tietää ja nämä on pakko olla.
Koin hyvinkin henkilökohtaiseksi mm paljon kuukaudessa saan tuloja (sen ne kyllä näkee seiltä koneelta itsekin) ja se syyllistävä tunne että tuleeko mistään muualta ja onko muualla tilejä jne.. samoin kun piti ihan kaikki muukin kertoa, kas kun ei kalsarien kokoa ja väriäkin vielä tarvinut kertoa

 

[.....]

Kuulostaa oudolta. Itse en kyllä olisi edes mennyt paikalle, elleivät olisi osanneet sanoa, miksi sinne pitää mennä.

Onko sinulla tavanomaista enemmän käteistalletuksia tmv.?

Nyt kun muistelin, niin joku pankkeja koskeva laki tuossa muuttui parin vuoden sisällä, niin että pankkien velvollisuus on "tuntea" asiakkaansa, ja siksi joutuvat kaikkea noita juttuja kysymään. Mutta outoa, että sitä varten olisi erikseen pankkiin kutsuttu, yleensä hoidetaan muiden asioiden yhteydessä.

.... ja jos kyse vain tuosta, niin mukana kyllä aika outojakin kysymyksiä, kuten tuo ostokäyttäytyminen ulkomaalaisista verkkokaupoista. Se viittaisi enemmän pankin omaan riskikartoitukseen. Ehkä ne epäilevät sinua rahanpesusta tai terrorismin rahoittamisesta.

 

[vierailija]

No ei ole käteistalletuksia, palkka tulee ja menee sopivassa suhteessa Kieltämättä siellä sitä oppi tuntemaan sitte minut, pituus ja paino olikin varmaan ainoat asiat joita ei kysytty.Kyllä muuten niin tarkkaan kaikki kysyttiin.

 

[.....]

https://www.slideshare.net/mobile/F...ilkohtaisia-kysymyksi-ja-mihin-tietoja-kytetn

Mutta tosiaan, jos ihan vain tuosta kyse, niin outoa, että erillisen kuulustelun oikein järjestivät. Ehkä siellä on joku turhan virkaintoinen uusi pikkupomo, joka haluaa nyt hoitaa homman oikein perinpohjin.

 

[Ärsyttävä tyyppi]

Ihan vain että saataisiin rahan pesijät kiinni. Pankissa ei kannata kainostella puhua rahasta. Se on sama kuin lääkärissä kainostelisi puhua terveyshuolistaan.

 

[vierailija]

Kyllä tuo on ihan normaalia tuo kysely, minäkin kävin läpi saman, kun avasin ulkomailla asuessani pankkitilin.

Niiden on kai pakko jossakin vaiheessa käydä kaikki asiakkaat läpi, ja nyt sitten kutsuivat sinut paikan päälle. Itselläni tuli samoja kysymyksiä esiin verkkopankkiin kirjautumisen yhteydessä, joten ei tarvinnut mennä paikan päälle.

 

[vierailija]

Ihan vain että saataisiin rahan pesijät kiinni. Pankissa ei kannata kainostella puhua rahasta. Se on sama kuin lääkärissä kainostelisi puhua terveyshuolistaan.

No jos rahanpesijöitä tässä etsitään niin eiköhän tuo rahaliikenne sitten olisi hiukan toista luokkaa eikä se että yhdestä paikasta tulee rahaa ihan rehellisin keinoin ja sanoin hyvin tunnetulta sivustolta tilaan jos ulkomailta tilaan.
Mutta mikäs siinä jos siellä pankissa on tuota ylimääräistä aikaa moisiin jonninjoutaviin.

 

[vierailija]

Minua pyydettiin pankkiin ja ottamaan passi tai henkilökortti mukaan sillä ajokortti ei siellä käy.
Ihmettelin mutta tein työtä käskettyä.
Sinne sitten koppiin jouduin pankin tädin kanssa joka kuulusteli minua ja kyseli minusta hyvinkin henkilökohtasia asioita.
Kun kysyin että onko näihin kaikkiin ihan oikeasti pakko vastata sanottiin että kyllä koska finanssivalvonta näin vaatii.
Minulta kysyttiin tulot ja kaikki mistä rahani tulee.
Kysyttiin asutko vuokralla vai omassa ja hyvin tarkkaan kysyttiin kuinka paljon matkustan rajojen ulkopuolella ja syytä siihen?
Samoin pankin tätiä kiinnosti tilaanko paljon tavaraa netistä ulkomaalaisilta sivustoilta?
(Tähän väliin sanottakoot että ihan tavallinen Suomi tollo olen kuten koko sukuni ja mieheni ja hänen suku)
Kokoajan jos koetin olla vastaamatta vedottiin johonkin hemmetin finanssivalvontaan ja nämä tiedot heidän pitää saada.
Lopuksi vielä otettiin valkopio passista :O

Muita keillä kokemusta ketkä osaisi avata tuota? Tai vastaavia kokemuksia?
Pankin täti tosiaan ei osannut kertoa miksi vaan vastaus oli aina
-finannsivalvonta vaatii tietää ja nämä on pakko olla.
Koin hyvinkin henkilökohtaiseksi mm paljon kuukaudessa saan tuloja (sen ne kyllä näkee seiltä koneelta itsekin) ja se syyllistävä tunne että tuleeko mistään muualta ja onko muualla tilejä jne.. samoin kun piti ihan kaikki muukin kertoa, kas kun ei kalsarien kokoa ja väriäkin vielä tarvinut kertoa

Olen ollut vastaavassa kuulustelussa. Tässä tosiaan etitään harmaata taloutta ja käsky tietojen keräämiseen on tullut ylempää. Pankkia nuo asiat ei kiinnosta paljoakaan mutta niillä on velvollisuus raportoida asiat valtiovallalle. Sitä voi kyllä ihmetellä että miksi asia, jonka selvittäminen kuuluisi virkamiehille on laitettu yksityisten yritysten hoidettavaksi.

 

[vierailija]

Minua pyydettiin pankkiin ja ottamaan passi tai henkilökortti mukaan sillä ajokortti ei siellä käy.
Ihmettelin mutta tein työtä käskettyä.
Sinne sitten koppiin jouduin pankin tädin kanssa joka kuulusteli minua ja kyseli minusta hyvinkin henkilökohtasia asioita.
Kun kysyin että onko näihin kaikkiin ihan oikeasti pakko vastata sanottiin että kyllä koska finanssivalvonta näin vaatii.
Minulta kysyttiin tulot ja kaikki mistä rahani tulee.
Kysyttiin asutko vuokralla vai omassa ja hyvin tarkkaan kysyttiin kuinka paljon matkustan rajojen ulkopuolella ja syytä siihen?
Samoin pankin tätiä kiinnosti tilaanko paljon tavaraa netistä ulkomaalaisilta sivustoilta?
(Tähän väliin sanottakoot että ihan tavallinen Suomi tollo olen kuten koko sukuni ja mieheni ja hänen suku)
Kokoajan jos koetin olla vastaamatta vedottiin johonkin hemmetin finanssivalvontaan ja nämä tiedot heidän pitää saada.
Lopuksi vielä otettiin valkopio passista :O

Muita keillä kokemusta ketkä osaisi avata tuota? Tai vastaavia kokemuksia?
Pankin täti tosiaan ei osannut kertoa miksi vaan vastaus oli aina
-finannsivalvonta vaatii tietää ja nämä on pakko olla.
Koin hyvinkin henkilökohtaiseksi mm paljon kuukaudessa saan tuloja (sen ne kyllä näkee seiltä koneelta itsekin) ja se syyllistävä tunne että tuleeko mistään muualta ja onko muualla tilejä jne.. samoin kun piti ihan kaikki muukin kertoa, kas kun ei kalsarien kokoa ja väriäkin vielä tarvinut kertoa

 

[AivanSama]

Olen ollut vastaavassa kuulustelussa. Tässä tosiaan etitään harmaata taloutta ja käsky tietojen keräämiseen on tullut ylempää. Pankkia nuo asiat ei kiinnosta paljoakaan mutta niillä on velvollisuus raportoida asiat valtiovallalle. Sitä voi kyllä ihmetellä että miksi asia, jonka selvittäminen kuuluisi virkamiehille on laitettu yksityisten yritysten hoidettavaksi.

Luulis, että siinä rahaliikenteessä olisi sitten edes jotain epäilyttävää... jos kerran näkee, että palkka tulee jostain joka kuukausi ja tililtä maksetaan laskut ym. ja ostoksetkin näkyy pääasiassa pankkikorttikäyttäytymisessä, niin miksi sitten haastattelemaan?

 

[vierailija]

Noin vuosi sitten tuli moinen kutsu pankkiin. En viitsinyt mennä, olisi joutunut ottamaan töistä vapaata ja lähimpään konttoriin 70km.

Eipä ole sen koomin pankista olleet yhteydessä.

 

[vierailija]

Tässä tietoa:

http://www.finanssivalvonta.fi/fi/F...palveluita/Pages/asiakkaan_tunnistaminen.aspx

Minulta kysyttiin niin ulkomailla kuin yritystilin perustamisen yhteydessä, onko minulla yhteyksiä mm. vaikutusvaltaisiin poliitikkoihin. No ei ole.

Tämä perustuu siis lakiin, ja pankkien on noudatettava sitä.

 

[feger]

Tuossa vähän reilu vuosi sitten menin pankkiin avaamaan oman tilin. Jouduin minäkin melkoiseen kuulusteluun ja juuri noita ap:n mainitsemia kysymyksiä kyseltiin. Pankeilla on nykyään todella tiukka valvonta ja epämääräiset talletukset aiheuttavat epäilyn rikollisesta toiminnasta.

 

[vierailija]

Ajokortti ei käy koska ei ole virallinen henkilöllisyystodistys. Tulot tietysti syynätään, ettet hae maksukykyäsi ylittävää lainaa tms. Vuokra- versus omistus-asunto siksi, koska vuokramenot ja lainanhoitokyky jos markkinat heilahtelee. Matkustusasiat ja verkko-ostokset varmaankin liittyy mahdollisiin maksupetoksiin/maksuvälinepetoksiin ja huijatuksi tulemiseen. Ja kopio passista tietysti pankin omiin arkistoihin, jos henkilöllisyyden kanssa tulee jälkikäteen selviteltävää. Pankit ihan selkeästi on kiristänyt toimiaan aikaisemman höllän luotonannon takia, kun maksukyvyttömätkin saivat lainoja, senkun haki.

 

[Ärsyttävä tyyppi]

No jos rahanpesijöitä tässä etsitään niin eiköhän tuo rahaliikenne sitten olisi hiukan toista luokkaa eikä se että yhdestä paikasta tulee rahaa ihan rehellisin keinoin ja sanoin hyvin tunnetulta sivustolta tilaan jos ulkomailta tilaan.
Mutta mikäs siinä jos siellä pankissa on tuota ylimääräistä aikaa moisiin jonninjoutaviin.

No rahanpesijöitä sun muita kriminaaleja tuolla protokollalla haetaan. Tiedä sitten onko fiksua vai ei. En ole pankissa töissä. Sen vain tiedän, että tuo ei ole pankille sellainen "haluutteko kysellä näitä, vai ettekö halua". Ne kysytään, tai pankkitoiminta lakkaa. Jos ylimääräistä aikaa noiden kysymiselle ei riitä nyt, niin kohta sitä ylimääräistä aikaa riittää pankin henkilökunnalla vähän turhankin paljon.

 

[vierailija]

Mun mies kun Tässä pari kuukautta sitten avasi yritystiliä niin olivat kanssa kyselleen kaikennäköistä. Oli sitten vaan jossain vaiheessa tokaissut että en pese rahaa, olisi vähän kiire ja virkailija sitten selitti että juuri siitä syystä joutuvat kyselemään.

 

[vierailija]

Luulen että enempi taitaa olla kyse piilotetusta omaisuudesta kuin rahanpesusta nyt kun tehokkaan katumisen lakia ei tullutkaan. Pankkilaiset eivät halunne ''kärähtää'' yhdessä asikkaidensa kanssa.

 

[vierailija]

Ajokortti ei käy koska ei ole virallinen henkilöllisyystodistys. Tulot tietysti syynätään, ettet hae maksukykyäsi ylittävää lainaa tms. Vuokra- versus omistus-asunto siksi, koska vuokramenot ja lainanhoitokyky jos markkinat heilahtelee. Matkustusasiat ja verkko-ostokset varmaankin liittyy mahdollisiin maksupetoksiin/maksuvälinepetoksiin ja huijatuksi tulemiseen. Ja kopio passista tietysti pankin omiin arkistoihin, jos henkilöllisyyden kanssa tulee jälkikäteen selviteltävää. Pankit ihan selkeästi on kiristänyt toimiaan aikaisemman höllän luotonannon takia, kun maksukyvyttömätkin saivat lainoja, senkun haki.

Mielenkiintoista, sillä en omista sen paremmin passia kuin henkilökorttiakaan. Tili puolestaan on niin vanha, ettei silloin kun se on avattu ole moista edellytetty. En myöskään ole saanut ehtojen muutosta jossa minut vaadittaisiin sellainen hankkimaan. Näin ollen maksaako pankki minulle ko. henkilötodistuksen jollen kelpaa ilman sitä? *Jos kutsu käy, muistan varmasti kysyä*
Toisaalta jos ehtoja on muutettu ilman molemminpuolista sopimusta, minulla lienee oikeus purkaa suhde ja saada rahani veloituksetta takaisin käteisenä?

 

[Onja]

Jotain tuonkaltaista urkkimista ja hiostusta koki eräs miespuolinen työtoverinikin kun meni pankkiin muuttamaan Visa-korttinsa nostarajaa. Heti alkoi kysely ja ihan kaikesta. Kyseltiin kansalaisuutta ja oliko jokin kaksoiskansalaisuus kun sukunimi oli jo sukupolvien ajan periytynyt kaiukaisen esi-isän mukaan Italiasta. Kovisteltiin passia, kyseltiin rahatilanteet ja matkustelut ja lopuksi vaadittiin myös vaimon käyvän pankki-ihmiselle näyttäytymässä. Hänelle tehtiin kaikki sama tunkeileva urkintakierros. Heidän mukaan pankkiväki on perseestä.
Muuten tämän päivän Hesarin mielipidesivulla eräs kertoo miten kutsuttiin puhutteluun, kun oli tallettanut tililleen talletusautomaatin kautta nelinumeroisen summan rahaa, joka määrä tosin oli alkanut vain 1:llä. Talletusautomaatteja joutuu nykyään käyttämään, sillä harvoinpa sattuu sellainen pankki kohdalle joka rahaa tiskillä ottaa vastaan.
Mitä ne ihmiset siellä pankeissa oiken tekevät?

 

[vierailija]

Mäkin kun halusin säästötilin eräistä syistä tyhjentää käteiseksi alkoi pankissa ensin hirveä utelu että mihin rahat on menossa. Sen jälkeen sanottiin että olisi pitänyt etukäteen sopia niin "suuresta" käteisnostosta (9000€), en saanut koko summaa ulos pankista kerralla, ja loput Seuraavana päivänä. Nyt kun Mietin että voisin rahat viedä parin vuoden jälkeen takaisin pankkiin kun lisää säästöjä kertynyt, Mikähän utelu siitä alkaa??

 

[vierailija]

Meidän täysi-ikäinen poika sai tuollaisen kyselykirjeen yhdestä pankista, eivät kai paikanpäälle vaatineet. Ikinä ei ole tuolla pankissa asioinut, anoppi tuon tilin on joskus avannut meidän vanhempien luvalla. Pojalla on toisessa pankissa myöskin tili, mihin on kortti ja nettitunnukset. Itselleni on samanlaiset kyselyt tupsahtaneet nettipankkiin kirjauduttua. Vähän isompia summia tallettaessakin pankin kuuluu kysellä rahojen alkuperää tai he voivat joutua itse vastuuseen, jos joku pesee rahaa.

 

[vierailija]

Mielipide
Talletin rahaa käyttötililleni – pankki kutsui minut puhutteluun
Jouduin käyttämään talletusautomaattia, koska paikkakuntamme Nordeassa ei voi enää nostaa tai tallettaa käteistä rahaa.

Mielipide 23.11.2016 2:00 Päivitetty: 23.11.2016 8:34
Helsingin Sanomat

Noin kolme viikkoa sitten talletin käyttötililleni talletusautomaatilla nelinumeroisen summan, jonka ensimmäinen numero oli 1. Yllätys oli melkoinen, kun nyt kolme viikkoa myöhemmin sain Nordeasta puhelinsoiton, jossa perättiin rahojeni alkuperää. Asian selvittäminen ei suinkaan onnistunut puhelimessa, vaan jouduin varaamaan sitä varten ajan pankin kotipaikkakuntani konttoriin.

Paikkakuntamme Nordeassa ei ole enää mahdollista nostaa tai tallettaa käteistä rahaa. Kun asiakas on kiltisti sopeutunut pankin haluamiin käytäntöihin rahaliikenteessään, lopputulos on tämä. Tällaisessa tapauksessa pankilla kyllä riittää sinulle aikaa, jopa oikein henkilökohtaiseen palveluun.

Jos pankki olisi tarjonnut mielestäni toimenkuvaansa itsestään selvästi kuuluvat palvelut, olisin tietenkin hoitanut talletuksen konttorissa. Tällöin rahojeni niin kovin kiinnostava alkuperä olisi tullut selvitetyksi samalla kertaa.

Nordeassa ei nähtävästi ole enää varaa eikä aikaa normaaliin pankkipalveluun. Sen sijaan aikaa ja resursseja näkyy riittävän asiakkaan nöyryyttämiseen ja turhaan konttorissa juoksuttamiseen.

Jos ajatellaan Nordean osuutta vaikkapa kuuluisissa Panaman papereissa, pankin sisäinen valvonta on pahasti joron jäljillä. Tuskinpa pankkivalvojakaan aivan tätä tarkoitti.

Loukkaantunut asiakas

Artikkeliin liittyvät

• 
  
  Mielipide: Jouduin poistumaan pankista pahoilla mielin – Miksi minun pitäisi kertoa suhteistani kansainväliseen politiikkaan? 8.2.2016
• Fiva: Verkkopankkia ei saa sulkea, vaikka asiakas ei vastaisi outoihin kysymyksiin 19.2.2016
• OP-ryhmä ei ole ainoa: myös Nordea vaatii erikoisiin kysymyksiin vastaamista verkkopankissa 6.2.2016

http://www.hs.fi/mielipide/a1479791...utm_medium=tf-desktop&utm_content=articlepage

 

[vierailija]

Pari kertaa olen käynyt pankin haastattelussa. Minulla ei ole niistä mitään negatiivistä sanottavaa, sillä samalla on voinut kysyä kaikki askarruttavat asiat ja varmistaa, että palvelut ovat ajan tasalla. Viimeksi virkailija täytti puolestani luottokorttihakemukset. Hyvää palvelua!

 

[vierailija]

Asiakas talletti reilun tonnin tililleen – Nordea vaati konttorille puhutteluun: ”Siihen on syyt ja velvollisuudet”

Asiakas kutsuttiin puhutteluun hänen talletettuaan rahaa Nordean tilille. (KUVA: Ari Nakari)
Julkaistu: 23.11. 13:48

Pankit
Helsingin Sanomien lukija suivaantui Nordeaan ja kirjoitti kohtelustaan kipakan mielipidekirjoituksen.
Nimimerkki Loukkaantunut asiakas kirjoitti keskiviikon Helsingin Sanomien mielipidepalstalla tallettaneensa käyttötililleen Nordeassa yli tuhannen euron summan talletusautomaatin kautta, koska paikkakunnan konttorissa tallettaminen ja nostaminen ei ole enää mahdollista.

Kolme viikkoa myöhemmin pankista soitettiin ja vaadittiin tulemaan paikan päälle selvittämään rahojen alkuperää.

– Jos pankki olisi tarjonnut mielestäni toimenkuvaansa itsestään selvästi kuuluvat palvelut, olisin tietenkin hoitanut talletuksen konttorissa. Tällöin rahojeni niin kovin kiinnostava alkuperä olisi tullut selvitetyksi samalla kertaa, nimimerkki kirjoittaa.

– Jos ajatellaan Nordean osuutta vaikkapa Panaman papereissa, pankin sisäinen valvonta on pahasti joron jäljillä. Tuskinpa pankkivalvojakaan aivan tätä tarkoitti.

Nordean tiedottaja Marko Mettenranta ei ota kantaa yksittäiseen tapaukseen, mutta puhuu asiasta yleisellä tasolla. Taustalla vaikuttavat Finanssivalvonnan rahanpesun ehkäisyyn pyrkivät säädökset.

– Ymmärrän, jos asiakkaita harmittaa tai ärsyttää, mutta pankki ei pyydä selvityksiä kiusallaan. Siihen on syy ja tietyt velvollisuudet, Mettenranta sanoo.

– Pankillahan on, Nordealla ja kaikilla muillakin, velvollisuus tuntea asiakkaan asiointi. Esimerkiksi varojen alkuperä täytyy tietää. Jossain tapauksissa siitä pyydetään selvitystä.

Hänen mukaansa talletus- ja nostopalveluiden karsiminen konttoreista liittyy yhteiskunnan digitalisoitumiseen.

– Kysymys on isommasta ja pidempiaikaisesta muutoksesta. Yhteiskunnassa suurin osa palveluista digitalisoituu. Myös pankkiasioita hoidetaan yhä enemmän verkossa ja käteisen käyttö on vähentynyt. Tätä mukaa pankki muokkaa omia palveluitaan, jotain poistuu ja uusia tulee.

Mettenrannan mukaan asiakkaan rahojen alkuperän selvittäminen ei ole säännönmukaista, vaan sitä tehdään pistokoeluontoisesti: jos asiakkaan rahaliikenteessä tapahtuu jotain poikkeavaa, pankki saattaa pyytää selvitystä.

Mitään euromäärärajaa ei ole olemassa.

– Se katsotaan tapauskohtaisesti ja peilataan asiakkaan asiointiin kokonaisuudessaan. Pankki käy jokaisen asiakkaan kanssa läpi, mistä tulot ja rahavirrat tulevat, Mettenranta sanoo.

– Jos on vaikka myynyt autonsa, siitä on todennäköisesti jokin kuitti tai kauppakirja, jolla rahojen alkuperän voi todistaa. Yleisesti ottaen tämä onnistuu puhelimessa, ja mahdollisesti pyydämme lähettämään dokumentaatiota. Joissain tapauksessa pyydämme käymään konttorilla, jotta asiaa voidaan selvittää tarkemmin, tiedottaja lisää.

Miikka Hujanen

http://www.iltasanomat.fi/kotimaa/art-2000004878417.html

 

[vierailija]

Mitä jos minulla ei ole aikaa mennä sinne pankkiin? Häviävätkö rahani kuin tuhka tuuleen, koska en saapunut kuulusteluun?